Pourquoi perdez-vous de l’argent dans la crypto ?

"Comment gagner de l’argent avec les cryptomonnaies ?" Voilà l’une des questions que l’on me pose le plus souvent. Pourtant, avant de chercher à gagner, il est essentiel de se demander : comment éviter d’en perdre, ou du moins limiter les pertes ?

1. La durée de l’investissement

Dans l’investissement traditionnel en bourse, les conseillers recommandent souvent des placements à long terme pour préparer un complément de retraite. Ce sont des investissements dits de long terme.

L’erreur majeure que commettent de nombreux investisseurs en cryptomonnaies est d’acheter du Bitcoin ou d’autres actifs uniquement lors des phases d’expansion, en s’attendant à multiplier leur capital par 100 en seulement deux semaines. Si c’était aussi simple, tout le monde serait millionnaire.

Le Bitcoin, comme tout actif, est hautement volatil. Il évolue par cycles et peut être influencé par de nombreux facteurs. Il est donc essentiel de prendre du recul et d’analyser son évolution sur une période plus longue.

Voici le graphique du cours du Bitcoin sur les 10 dernières années : on observe que, bien qu’il traverse des phases de correction, il affiche une tendance globale haussière. Ses creux sont de plus en plus hauts, tout comme ses sommets.

La stratégie qui a historiquement offert les meilleurs rendements est celle du Dollar Cost Averaging (DCA) : investir de manière régulière, sans chercher à "timer" le marché, pour lisser le prix d’achat et réduire l’impact des fluctuations.

2. La diversification

Beaucoup d’investisseurs cherchent à diversifier leur portefeuille en cryptomonnaies, et c’est une bonne chose : ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier est une règle de base en finance.

Cependant, certains possèdent plus de 30 cryptomonnaies différentes, ce qui pose un problème majeur : il est impossible de suivre et d’analyser correctement autant de projets. Chaque projet évolue en fonction de sa feuille de route, de son équipe, de son adoption et des conditions du marché.

En fonction de ton capital et du temps disponible pour surveiller tes investissements, il est préférable de te concentrer sur un nombre limité d’actifs et d’approfondir leur compréhension plutôt que de te disperser inutilement.

3. La surexposition aux Altcoins

Beaucoup pensent que le Bitcoin est trop cher et qu’il est inutile d’en acheter car il ne pourra plus multiplier sa valeur par dix. À la place, ils se tournent vers des altcoins, espérant réaliser des multiples x100 rapidement.

👉 Première erreur : il est impossible de prédire avec certitude si le Bitcoin fera ou non un multiple de 10 à l’avenir. L’histoire a prouvé qu’il a régulièrement dépassé les attentes du marché.

👉 Deuxième erreur : la valeur du Bitcoin ne réside pas seulement dans son prix, mais dans son innovation technologique, sa sécurité, sa décentralisation et aussi, selon moi, dans le pseudonymat de son créateur ou de ses créateurs. Pour comprendre en détail pourquoi Bitcoin est unique, je t’invite à lire notre article :

📌 Bitcoin : comprendre la révolution monétaire du 21ᵉ siècle.

Enfin, il est important de rappeler que, bien qu’il existe aujourd’hui plus de 12 000 cryptomonnaies différentes, Bitcoin représente à lui seul environ 61 % de la capitalisation totale du marché des cryptos.

Dans le marché des actions, les investisseurs institutionnels achètent les plus grosses capitalisations ou investissent dans des ETF comme le NASDAQ ou le S&P 500, malgré leur valorisation élevée. Alors, pourquoi les nouveaux entrants en crypto devraient-ils nécessairement se tourner vers des altcoins risqués au lieu de Bitcoin ?

4. Le jeu des chaises musicales

Aujourd’hui, nous sommes bombardés d’informations sur les réseaux sociaux pour nous inciter à acheter des cryptomonnaies. Une simple recherche du mot "crypto" sur YouTube vous mènera à des vidéos aux titres sensationnalistes du type "URGENT", "ALERT", accompagnés de logos 🚨🛑.

On y trouve aussi des vidéos prétendant révéler les cryptos qui exploseront en 2025 ou celles qui vont faire un énorme multiple. Si ces personnes savaient réellement quelles cryptos allaient performer, elles seraient déjà millionnaires. Pourtant, ce n’est pas le cas.

Personne ne peut prédire avec certitude l’évolution du marché. Pire encore, le marché va souvent à contre-courant des prédictions populaires.

Beaucoup d’entre nous sont déjà tombés dans ce piège. On vend nos ETH parce qu’ils ne "performent pas" assez vite, pour acheter une crypto obscure qui promet un x100… et on finit généralement par perdre de l’argent.

Comment éviter ce piège ?

👉 Sélectionnez soigneusement les personnes que vous suivez. Limitez-vous à une dizaine d’experts fiables plutôt qu’à une foule d’influenceurs cherchant uniquement du clic.

5. Avoir un plan

Beaucoup d’investisseurs entrent dans la cryptomonnaie avec l’intention de sortir à un moment précis ou lorsqu’ils auront fait un multiple x10. Mais en réalité, ça ne se passe presque jamais comme prévu.

👉 On ne peut pas "timer" le marché.

Quand vous atteignez un x10, l’euphorie prend le dessus : vous voulez rester plus longtemps, car vous imaginez déjà un x100. Et souvent, vous finissez par tout reperdre.

La solution ? Écrire son plan et s’y tenir

📌 Une étude du Dr Gail Matthews, professeure de psychologie à la Dominican University of California, a démontré que le simple fait d’écrire ses objectifs augmente de 42 % les chances de les réaliser.

Comment construire un plan de sortie ?

• Rien ne vous oblige à vendre 100 % de vos positions après un x2, mais reprenez au moins votre mise initiale.
• Planifiez des paliers de sortie : par exemple, vous pouvez récupérer 25 % supplémentaires à chaque x2 suivant.
• Il n’existe pas de "bon" ou "mauvais" plan, seulement des investisseurs qui ne parviennent pas à s’y tenir.

Conclusion

Cette liste n’est pas exhaustive. D’autres facteurs peuvent influencer votre réussite en crypto. Mais si vous appliquez ces principes de base, vous réduirez considérablement vos risques de pertes.